Nowe zasady zakupu złota. Kiedy potrzebny będzie dokument?

Od 10 lipca przyszłego roku zakup złota i srebra w Unii Europejskiej wejdzie w nowy etap. Nie chodzi o zakaz posiadania kruszcu ani o zakaz jego kupowania. Zmieni się jednak sposób, w jaki część transakcji będzie obsługiwana przez dealerów, zwłaszcza gdy w grę wchodzi gotówka i większe kwoty.

Dla kupujących najważniejsze będą dwie wartości: 3000 EUR oraz 10000 EUR. Pierwsza dotyczy transakcji gotówkowych i obowiązku potwierdzenia tożsamości. Druga uruchamia znacznie szerszą weryfikację klienta niezależnie od tego, czy płatność następuje gotówką, kartą czy przelewem. Pojawi się również wspólny dla Unii limit gotówki przy płatnościach za towary i usługi.

W praktyce liczyć będzie się nie tylko wartość jednej faktury. Dealer może analizować, czy kilka zakupów nie stanowi w rzeczywistości jednej większej operacji. Znaczenie zyskają okoliczności transakcji, jej cel, wcześniejsze zakupy oraz sposób, w jaki klient dokonuje płatności. W przypadku firm konieczne stanie się także ustalenie osób, które faktycznie kontrolują spółkę.

Nowe przepisy budzą wiele pytań. Czy każda moneta bulionowa kupiona za gotówkę będzie wymagała dokumentu? Czy podzielenie zakupu na kilka mniejszych płatności rozwiązuje problem? Czy dealer automatycznie zgłosi większą transakcję do urzędu? I czy regulacja dotycząca głównie Unii Europejskiej może realnie odbić się na światowej cenie złota oraz srebra?

Materiał porządkuje te kwestie krok po kroku. Wyjaśnia różnicę między obowiązkową identyfikacją a zgłoszeniem podejrzanej operacji, pokazuje zasady obowiązujące obecnie w Polsce oraz wskazuje, co może zmienić się po lipcu, a także omawia skalę europejskiego rynku metali szlachetnych.

Dla osób posiadających złoto, planujących pierwszy zakup sztabki, regularnie kupujących srebro albo inwestujących przez firmę jest to dobry moment, aby poznać nowe ramy działania.

Zapraszam

Tomasz Gessner